Trong vòng mười năm kể từ ngày Bitcoin ra đời, tiền mã hóa chỉ được coi là một thử nghiệm biên, tận dụng tinh thần hacker mật mã để thách thức hệ thống tiền tệ trung ương. Tuy nhiên, với sự chín muồi và phát triển của chuỗi công khai và DeFi, mọi ràng buộc giữa tiền mã hóa và tài chính truyền thống (TradFi) đều đang mờ dần với tốc độ đáng kinh ngạc.
Chúng ta chứng kiến sự ra đời của một thời kỳ tài sản toàn cầu: các nhà đầu tư không còn bị giới hạn trong một thị trường duy nhất mà đang mưu cầu thanh khoản xuyên biên, đa dạng hóa và sự ngay lập tức. Quy mô tổng cộng của tài sản tài chính toàn cầu đã vượt qua con số 400 nghìn tỷ USD, trong đó cổ phiếu, ngoại hối và hàng hóa chiếm ưu thế, trong khi vốn hóa tiền mã hóa chỉ khoảng 3 nghìn tỷ USD, nhưng với tốc độ tăng trưởng cao và tính sáng tạo, nó đã xâm nhập vào lĩnh vực truyền thống.
Các yếu tố thúc đẩy xu hướng này là đa dạng. Đầu tiên, sự tham gia của các tổ chức tài chính đã thay đổi luật chơi. Kể từ năm 2024, những gã khổng lồ truyền thống như BlackRock đã gia nhập thị trường tiền mã hóa thông qua ETF và tài sản mã hóa, thúc đẩy sự phổ biến của RWA. RWA chuyển các tài sản truyền thống như trái phiếu và hàng hóa lên chuỗi, thực hiện giao dịch 24/7 và sở hữu phân mảnh. Thứ hai, tiến bộ công nghệ như tính tương tác của chuỗi khối và sự chín muồi của các giao thức DeFi, khiến cho tiền mã hóa không còn là một hòn đảo. Lớp 2 và cầu nối đa chuỗi cho phép vốn luân chuyển tự do giữa các hệ sinh thái khác nhau, làm mờ ranh giới giữa tiền mã hóa và TradFi.
Môi trường kinh tế tổng thể cũng đẩy nhanh quá trình hội nhập này. Áp lực lạm phát, rủi ro chính trị địa lý và biến động lãi suất thúc đẩy các nhà đầu tư tìm kiếm các công cụ đối phó. Mặc dù thị trường ngoại hối truyền thống có khối lượng giao dịch hàng ngày lên tới 7.5 nghìn tỷ USD, nhưng thời gian giao dịch của nó bị hạn chế trong ngày làm việc và múi giờ; so với đó, thị trường tiền mã hóa không bao giờ đóng cửa, cung cấp phản ứng ngay lập tức. Thị trường hàng hóa như vàng và dầu thô, bị ảnh hưởng bởi gián đoạn chuỗi cung ứng, có biến động giá mạnh mẽ, trong khi các công cụ phái sinh tiền mã hóa cho phép nhà đầu tư tham gia với tỷ lệ đòn bẩy mà không cần sở hữu vật lý.
Một số sự kiện định hình đã xóa bỏ ranh giới bao gồm cải cách quy định năm 2025. SEC Hoa Kỳ đã phê duyệt thêm các quỹ ETF tiền mã hóa, khung MiCA của Liên minh châu Âu quy định việc sử dụng tiền ổn định, v.v.
Khi ranh giới bắt đầu mờ dần, phản ứng hóa học giữa hai bên sẽ thế nào?
Bitget TradFi, chính thức ra mắt vào ngày 5 tháng 1 năm 2026, là biểu tượng tiêu biểu của làn sóng này, nó cố gắng thông qua một tài khoản duy nhất để kết nối tiền mã hóa với các sàn giao dịch toàn cầu, thách thức sự độc quyền của các nhà môi giới truyền thống.
Dữ liệu mới nhất từ DefiLlama cho thấy, tổng giá trị khóa TVL của DeFi hiện đã tăng lên 1179 tỷ USD, vẫn đang ở mức cao nhất trong lịch sử. Trong đó, tổng giá trị RWA đã đạt 171.31 tỷ USD, trải qua một sự tăng trưởng bùng nổ kể từ năm 2025.
Cả nhà đầu tư nhỏ lẻ và tổ chức đều đang giao dịch không chỉ các tài sản tiền điện tử bản địa mà còn bất kỳ tài sản RWA nào.
Nhà đầu tư nhỏ lẻ từ ứng dụng giao dịch cổ phiếu kiểu Robinhood đã chuyển sang các nền tảng hỗ trợ nhiều tài sản, trong khi các tổ chức sử dụng tích hợp API để tự động hóa giao dịch lợi nhuận. Cuối cùng, xu hướng tài sản toàn diện dự báo một thế giới tài chính không ma sát, nơi tiền điện tử không còn là bổ sung mà là động cơ chính.
Hiện nay, các sàn giao dịch tương lai hàng đầu như Hyperliquid, Aster và Lighter đã liên kết các loại tài sản giao dịch như cổ phiếu Mỹ, vàng, v.v., và khối lượng giao dịch và hợp đồng tương lai chưa giải quyết không thể phủ nhận. Ngay cả một số giao thức giao dịch với tài sản truyền thống như RWA là tài sản chính yếu như Ostium cũng đã nhận được khoản đầu tư mạo hiểm lớn, hoạt động như chuột lột.
Các ranh giới đang biến mất, Bitget TradFi là sản phẩm chức năng chuyển lý thuyết thành thực tiễn.
TradFi là tính năng mà Bitget đã ra mắt vào tháng 12 năm 2025, cho phép người dùng truy cập vào tài sản tài chính truyền thống, sử dụng USDT làm tài sản thế chấp để giao dịch. Định nghĩa cốt lõi của sản phẩm từ phía nhà cung cấp là "nền tảng giao dịch xuyên thị trường", tích hợp tiền điện tử với ngoại hối, kim loại, hàng hóa, chỉ số. Điều này không phải là việc mở rộng đơn giản của tài sản mà là việc xây dựng một hệ sinh thái "nền tảng giao dịch toàn cầu", nơi người dùng có thể tham gia vào nhiều thị trường mà không cần rời khỏi ứng dụng Bitget.
Mảng tài sản được bao gồm rộng rãi, bao gồm:
· Ngoại hối (FX): Hỗ trợ các cặp tiền tệ chính như EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, v.v. Thị trường ngoại hối là lõi của TradFi, với khối lượng giao dịch hàng ngày chiếm phần lớn toàn cầu. Bitget TradFi cho phép người dùng giao dịch đòn bẩy bằng USDT, với tỷ lệ đòn bẩy có thể lên đến hàng trăm lần.
· Kim loại và kim loại quý: Vàng (XAU/USD) và Bạch kim (XAG/USD) là trung tâm. Vàng và bạch kim trong năm nay đã thu hút sự chú ý và ủng hộ từ thị trường nhờ vào sự biểu hiện giá mạnh mẽ của mình.
· Hàng hóa: Bao gồm một số trong những kim loại quý hiếm nhất thế giới như Palladium XPD, cà phê Arabica, dầu Brent, đồng, v.v. Giá năng lượng dao động mạnh do ảnh hưởng của xung đột Trung Đông, Bitget TradFi cung cấp báo giá thời gian thực và công cụ đòn bẩy, giúp làm trơn đường.
· Chỉ số: Bao gồm các chỉ số chính trên toàn cầu như S&P 500, Nasdaq, chỉ số Hang Seng. Người dùng có thể đặt cược hướng thị trường thông qua Hợp đồng chênh lệch (CFD), thay vì mua cổ phiếu cá nhân.
Nếu nhà đầu tư chú ý, họ sẽ nhận thấy rằng Bitget không chọn các tài sản một cách toàn diện - nó không bao gồm tài sản ít thanh khoản như trái phiếu hoặc bất động sản, mà tập trung vào các loại tài sản giao dịch tần suất cao, phù hợp với sở thích của người dùng tiền điện tử. So với các sàn môi giới truyền thống như Interactive Brokers, lựa chọn tài sản của TradFi đơn giản hơn, tập trung vào thị trường toàn cầu có tính thanh khoản cao.
Chỉ có phạm vi mà thôi là không đủ. Trải nghiệm giao dịch mới là chìa khóa.
Bitget TradFi tích hợp nền tảng MetaTrader 5 (MT5), đây là công cụ tiêu chuẩn của TradFi, hỗ trợ biểu đồ nâng cao, EA (Cố vấn Chuyên gia) và giao dịch thuật toán. Người dùng kết nối với MT5 thông qua tài khoản Bitget, không cần đăng ký thêm. Cơ chế cơ bản của nó là CFD: Người dùng không sở hữu tài sản cơ bản, mà ký hợp đồng với nền tảng, giải quyết lợi nhuận hoặc lỗ dựa trên chênh lệch giá.
Bitget TradFi không tạo ra giao diện tiền điện tử kỳ lạ, mà thông qua MT5 - công cụ chuẩn toàn cầu về tài chính, làm cho ngay cả các nhà giao dịch bên ngoài cộng đồng tiền điện tử có thể dễ dàng chuyển tiếp vào hệ sinh thái tài chính được tiếp cận từ tiền điện tử mà không cần thay đổi bất kỳ quy trình hoạt động nào, không cần từ bỏ bất kỳ chiến lược EA nào.
Bitget sử dụng USDT như cầu nối, cho phép người dùng tiền điện tử chuyển tiền trực tiếp từ ví tiền, thay vì thông qua Chuyển khoản Ngân hàng. Quy trình giao dịch: Người dùng nạp USDT vào Bitget, chuyển đổi thành số dư tài khoản MT5, tiến hành giao dịch. Khi giải quyết, lợi nhuận hoặc lỗ được trả lại dưới dạng USDT, hỗ trợ rút tiền ngay lập tức vào ví tiền điện tử hoặc địa chỉ chuỗi khối. Điều này rõ ràng loại bỏ sự rắc rối lớn và phiền toái do việc rút/nạp tiền nhiều lần mang lại.
Về mặt an ninh, Bitget sử dụng phân tách ví lạnh-nóng, chữ ký đa tầng và kiểm toán bởi bên thứ ba. Tích hợp MT5 đảm bảo đồng bộ dữ liệu thông tin liên tục, tuy nhiên rủi ro tiềm ẩn bao gồm trượt giá (độ lệch giá thực thi) và đóng vị thế bắt buộc.
Nói chung, Bitget TradFi cố gắng tạo ra một cầu nối hữu ích. Nó hướng đến người dùng tiền điện tử địa phương, cung cấp cửa ngõ vào TradFi, nhưng phụ thuộc vào nhà cung cấp thanh khoản bên ngoài, cũng có thể tiết lộ một số hạn chế trong điều kiện thị trường cực đoan, do đó, nhà đầu tư cần chú ý đến việc kiểm soát rủi ro.
Nhà đầu tư đã từng giao dịch tiền điện tử, nếu chuyển từ trải nghiệm sàn giao dịch và môi giới truyền thống sang, chắc chắn sẽ cảm thấy không thoải mái. Ngược lại, người dùng chuyển từ các nền tảng như cổ phiếu truyền thống sang nền tảng giao dịch tiền điện tử, chắc chắn sẽ có cái nhìn mới về trải nghiệm giao dịch.
Các sàn môi giới truyền thống như FXCM hoặc OANDA phụ thuộc vào hệ thống ngân hàng và khung pháp lý quản lý, trong khi các tài khoản tiền điện tử tận dụng công nghệ chuỗi khối và tiền ổn định, cung cấp những lợi ích độc đáo. Phân tích theo ba chiều độ, phí và hiệu quả vốn đều có những ưu điểm đáng kể.
Trước tiên, thấp ngưỡng.
Giao dịch ngoại hối / hàng hoá truyền thống yêu cầu KYC nghiêm ngặt (Know Your Customer), bao gồm xác minh danh tính, xác minh địa chỉ và liên kết tài khoản ngân hàng. Việc mở tài khoản có thể mất vài ngày, đối với nhà đầu tư ở khu vực Đông Nam Á, Châu Mỹ Latinh, việc truy cập tài sản như chỉ số S&P 500 hoặc dầu Brent có thể đối diện với ngưỡng cửa địa phương rất cao. Hơn nữa, mức đòn bẩy bị giới hạn theo quy định, như quy định của ESMA của Liên minh châu Âu hạn chế tỷ lệ đòn bẩy tối đa của nhà lẻ là 1:30.
Trái lại, ngưỡng Bitget TradFi thấp hơn, người dùng chỉ cần ví tiền điện tử và xác minh cơ bản, là có thể nạp tiền bằng USDT. Thông qua một tài khoản duy nhất và tiền ổn định, nhà đầu tư ở bất kỳ khu vực nào cũng có thể vượt qua khoảng cách tài chính địa lý, tận hưởng tính thanh khoản đồng bộ với Wall Street. Một cách nhìn khác, Bitget TradFi có thể coi là một nền tảng công cụ tiếp cận các tài sản chất lượng hàng đầu toàn cầu.
Tỷ lệ đòn bẩy lên đến 500 cao, thu hút những người có xu hướng rủi ro cao, đáp ứng nhu cầu của những nhà đầu tư thích biến động lớn.
Điều này đặc biệt thân thiện với người dùng ở thị trường mới nổi - không cần trao đổi ngoại tệ hoặc chuyển tiền quốc tế, có thể chuyển tiền trực tiếp từ các sàn giao dịch khác hoặc ví chuỗi. Bitget sở hữu nhiều giấy phép và nền tảng cũng được quản lý bởi Ủy ban Dịch vụ Tài chính Mauritius (FSC), đảm bảo tính công bằng và an toàn trong giao dịch.
Thứ hai, phí giảm đi đáng kể.
Ví dụ, đối với hợp đồng vàng và hợp đồng Bitcoin có cùng giá trị khai mạc 10 vạn USD, phí giao dịch của hợp đồng Bitcoin là 20 USDT, trong khi phí của hợp đồng vàng chỉ 1,5 USDT.
Phí TradFi giảm xuống tới 1/13 so với hợp đồng truyền thống tiền điện tử, rẻ hơn các hợp đồng định mệnh / vô thời hạn thông thường hơn 90%, cùng một số vốn có thể mở vị thế lớn hơn 10 lần. Giải quyết hoàn toàn nỗi lo của nhà đầu tư nhỏ lẻ tiền điện tử muốn giao dịch vàng / ngoại hối nhưng bị đám cướp phí cao đầu hàng.
Đừng coi thường một khoản phí, khi tần suất giao dịch của người dùng và lượng giữ vị thế tăng lên, tích lũy từng ngày, đây cũng là một khoản chi phí không nhỏ.
Tài liệu giới thiệu chính thức cho thấy, hiện tại người dùng VIP3 của Bitget và cao hơn, đều có ưu đãi phí giao dịch khi giao dịch ngoại hối, kim loại quý, hàng hoá, dầu, chỉ số.
Hiệu quả vốn cũng là một điểm nổi bật.
Hệ thống truyền thống phụ thuộc vào chuyển khoản SWIFT hoặc ACH, nơi việc nạp tiền mất 1-3 ngày và rút tiền còn chậm hơn. Việc nạp tiền vào các sàn môi giới truyền thống (như IB hoặc Forex) phải trải qua nhiều bước kiểm tra ngân hàng, trong khi Bitget TradFi sử dụng công nghệ blockchain để đạt được "tính thanh khoản tài chính" ngay lập tức, điều này không chỉ là lợi ích của người chơi tiền điện tử, mà còn là nhu cầu cấp bách của các nhà cơ hội toàn cầu.
Không có lợi nhuận trong quá trình chờ đợi vốn. Tài khoản tiền điện tử thì cho phép chuyển khoản ngay lập tức: USDT được xác nhận chỉ trong vài giây trên blockchain, hỗ trợ vay và cho lãi suất trong DeFi.
Tại Bitget TradFi, người dùng có thể đầu tư USDT không hoạt động vào staking hoặc gói thanh khoản, kiếm lãi suất trong khi giao dịch. Tỷ lệ sử dụng vốn cao hơn - chuyển từ hợp đồng tương lai tiền điện tử sang ngoại hối chỉ cần một cú nhấp chuột, tránh sự phân tán trên nhiều nền tảng. Một cách số liệu hóa, chu kỳ quay vòng vốn của môi giới truyền thống là T+2, trong khi nền tảng tiền điện tử gần như là thời gian thực. Điều này rất quan trọng trong một thị trường nhanh như chu kỳ tăng lãi suất của Fed vào năm 2025, phản ứng nhanh có thể bắt kịp cơ hội.
Nói chung, đối với cư dân tiền điện tử, tài khoản tiền điện tử hiệu quả hơn trong giao dịch ngoại hối / hàng hóa, nhưng phù hợp với những người có kinh nghiệm.
Để đánh giá hiệu suất thực của Bitget TradFi, tôi đã mô phỏng một quy trình người dùng điển hình, dựa trên hướng dẫn chính thức và phản hồi từ người dùng. Môi trường thử nghiệm: Phiên bản ứng dụng Android, sử dụng tài khoản thử nghiệm.
Một điểm đáng lưu ý là, trước tiên người dùng cần tạo mật khẩu cho tài khoản MT5 (khác với tài khoản chính Bitget)
Màn hình chính hiển thị báo giá thời gian thực: các cặp ngoại hối, biểu đồ nến, các chỉ báo như MACD, RSI và các chỉ số khác có thể được tùy chỉnh. Giao dịch của nó không khác biệt đáng kể so với giao dịch tiền điện tử thông thường.
Thực thi giao dịch: Đặt lệnh thị trường, hệ thống hiển thị lợi nhuận tiềm năng và yêu cầu bảo margin. Thiết lập dừng lỗ / chốt lời đơn giản. Trải nghiệm trong quá trình thử nghiệm rất mượt mà.
Trong thời gian thị trường đóng cửa, nhà đầu tư sẽ không thể thực hiện giao dịch mua bán, bao gồm các loại giao dịch treo lệnh.
Chuyển từ MT5 trở lại tài khoản tiền mặt, sau đó rút tiền vào ví, học phí là 0 và quy trình rất trôi chảy. Tổng体, trải nghiệm người dùng vượt quá kỳ vọng, nhưng khó khăn đối với người mới - đồi ngược học tập của MT5. Một số vấn đề nhỏ tiềm ẩn: thanh khoản phụ thuộc vào bên thứ ba, sự kiện hiếm khi như Black Swan có thể làm gián đoạn. So với nền tảng truyền thống, Bitget linh hoạt hơn, nhưng ổn định hơn có thể hơi kém.
Bitget TradFi phù hợp với việc mở rộng người dùng tiền điện tử, nhưng cần nâng cao nhận thức về rủi ro. Trong giao dịch thực tế, kết hợp công cụ DeFi có thể tăng cường hiệu suất.
Chủ tịch SEC Hoa Kỳ Paul Atkins dự đoán rằng trong vòng hai năm tới, toàn bộ thị trường tài chính của Hoa Kỳ có thể chuyển đổi sang công nghệ chuỗi khối hỗ trợ tiền điện tử. "Điều này sẽ không chỉ là xu hướng của 10 năm tới, mà cũng có thể trở thành hiện thực trong vòng hai năm ngắn ngủi, bước tiếp theo sẽ đến cùng với tài sản số hóa, thị trường số hóa và mã hóa, điều này sẽ mang lại lợi ích lớn cho sự minh bạch và quản lý rủi ro."
Tương ứng với điều này, CEO của sàn giao dịch Hoa Kỳ Coinbase Brian Armstrong gần đây đã tuyên bố rằng mục tiêu hàng đầu của nền tảng này vào năm 2026 là phát triển một nền tảng giao dịch toàn diện, bao gồm tiền điện tử, cổ phiếu, thị trường dự đoán, hàng hóa — bao gồm tiền mặt, tương lai và quyền chọn, và nhiều hơn nữa.
Dòng nước đang dâng cao.
Trước khi tài chính truyền thống chuyển sang chuỗi khối, Bitget TradFi không chỉ dành cho người dùng tiền điện tử chơi vàng bạc, mà là việc sớm xây dựng cơ sở hạ tầng cho tất cả các nhà đầu tư (bất kể nguồn gốc).
Việc ra mắt Bitget TradFi có thể đồng nghĩa với việc từ nền tảng tiền điện tử thuần túy chuyển đổi thành một nhà cung cấp dịch vụ tài chính toàn diện.
Đầu tiên, nó mở rộng cơ sở người dùng. Người dùng Bitget đã đạt 120 triệu, chủ yếu là những người mua lẻ tiền điện tử. Thông qua TradFi, thu hút nhà đầu tư TradFi vào lĩnh vực tiền điện tử, nhắm vào thị trường ngoại hối trị giá hàng nghìn tỷ đô la bằng cách tích hợp tiền điện tử, cổ phiếu và tài sản chuỗi khối, tạo ra một hệ sinh thái đóng vòng, tăng cường tính kết dính. Thứ hai, đa dạng hóa nguồn thu nhập. Thị trường tiền điện tử có tính chu kỳ mạnh, khối lượng giao dịch giảm trong thị trường gấu, và trong bối cảnh không có hiệu ứng giàu có rõ rệt của chu kỳ này trên thị trường tiền điện tử, dẫn đến sự sụt giảm đột ngột của sự quan tâm của thị trường. TradFi có thể cung cấp nguồn thu nhập ổn định, giảm phụ thuộc vào tiền mặt / tương lai.
Như CEO của Bitget Gracy Chen đã nói: "Chim cò chọn cây mà bay, vốn chạy theo lợi nhuận. Người giao dịch hiện nay không còn bị giới hạn trong một lĩnh vực đầu tư duy nhất. Và nhiệm vụ của các nền tảng giao dịch là phá vỡ ranh giới, làm cho việc vượt qua và luân chuyển tài sản trở nên an toàn và hiệu quả hơn. Việc ra mắt TradFi là một phần quan trọng của kế hoạch UEX Bitget (nền tảng giao dịch toàn cảnh), trên cùng một nền tảng mang lại tính linh hoạt cho người dùng, loại bỏ rào cản trong giao dịch qua các thị trường."
Nói chung, Bitget TradFi không chỉ là một sản phẩm, mà còn là một trong những động thái chiến lược quan trọng của họ, nền tảng đầu tư tài chính toàn cầu thế hệ mới đang tiến bước mạnh mẽ.
Liên kết gốc